2012-08-10 Британский банк отмыл $250 млрд для Тегерана? (дополнена от 26 августа)

   Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк  обвинил  британский банк Standard Chartered в незаконном сотрудничестве с Ираном. По их данным, в нарушение санкций, действующих против Исламской Республики, Standard Chartered проводил для Тегерана секретные финансовые операции, в том числе помог отмыть $250 млрд. В заявлении американского регулятора речь идет примерно о 60 000 операций на общую сумму более $250 млрд, осуществленных в период 2001-2010 годы, которые могли принести банку сотни миллионов долларов.

Пресс-релиз департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк.

Американское подразделение британского банка Standard Chartered обвиняют в проведении запрещенных законами США финансовых операций с иранскими компаниями. Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк заявил, что Standard Chartered проводил нелегальные операции в течение нескольких лет, чтобы позволить Ирану обойти американские законы о противодействии отмыванию денег.

   «Вы, гребаные американцы, кто вы такие, чтобы говорить нам, всему оставшемуся миру, что мы не можем иметь дело с иранцами», — заявил один из руководителей Standard Chartered главе американского отделения, когда тот указал на недопустимость ведения бизнеса с Тегераном и потенциальные «катастрофические репутационные издержки» этого, утверждают авторы доклада.

   Standard Chartered - один из крупнейших банков Великобритании и Европы. Организация была основана в 1969 году. Сейчас ее рыночная капитализация составляет около 50 миллиардов долларов. Банк имеет 1700 подразделений в 70 странах мира, на него работает почти 90 тысяч сотрудников. Чистая прибыль в 2011 году составила около 5 миллиардов долларов.

   "На протяжении почти 10 лет SCB составлял схемы с правительством Ирана и скрыл от регуляторов около 60 тыс. секретных транзакций на сумму по меньшей мере 250 млрд. долларов и принесших SCB сотни миллионов долларов в комиссионных, - отметили в Управлении финансовых услуг Нью- Йорка. - Действия SCB делали финансовую систему США уязвимой для террористов, торговцев оружием, заправил наркобизнеса и коррумпированных режимов и лишали полицейских следователей важнейшей информации, используемой для отслеживания всевозможной криминальной активности".

   Указанные нарушения могут грозить Standard Chartered отзывом лицензии и серьезным штрафом. Банк обвинения финансовых властей США пока не прокомментировал. Деятельность Standard Chartered по идентификации клиентов для целей борьбы с незаконными операциями вызвала подозрения американских регуляторов еще в 2003 году.

   Год спустя банку удалось договориться о снятии претензий в обмен на усиление контроля и привлечение независимого контролера. Им стал Deloitte & Touche. Однако банку удалось убедить его не упоминать в своих отчетах подозрительные иранские переводы.

Опровержение Банка.

   В банке заявляют, что приказ, обнародованный Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк, «не дает полное и точное представление о фактах». Результаты проверки, которыми Standard Chartered поделился со всеми агентствами США, показывает: «На протяжении всего периода группа действовала в соответствии с санкциями США…». Более 99,9% сделок Standard Chartered, связанных с Ираном, выполнены в соответствии с требованиями закона, подчеркивают в банке. Были и сделки, которые нарушали правила. Согласно сообщению банка, их общая стоимость составляет менее 14 млн долларов. В Standard Chartered особо подчеркнули, что прекратили работать с клиентами из Ирана около пяти лет назад.

   Standard Chartered перевел через нью-йоркское подразделение не менее 250 млрд долларов в интересах иранских финансовых институтов, в том числе Центрального банка Ирана, банков «Садерат» и «Мели» (оба контролируются Исламской Республикой Иран), говорится в сообщении. «В своем очевидном стремлении заработать сотни миллионов долларов почти любой ценой», утверждают в Департаменте, Standard Chartered фальсифицировал деловые документы, направлял регулятору ложные документы, не фиксировал все действия на бумаге, препятствовал органам власти, не сообщал своевременно в Департамент о своих проступках, нарушал наложенные США санкции и допускал «иные многочисленные нарушения закона».

   Расследование показало, что Standard Chartered удалял коды на денежные переводы и изменял поля сообщений, вставляя фразы типа "Имя (отправителя или бенефициара) не указано", чтобы скрыть характер сделок.  Главную озабоченность вызывают так называемые сделки с "разворотом " (U-Turn), когда деньги для иранских клиентов переводились между банками в Великобритании и на Ближнем Востоке и очищались через нью-йоркский филиал Standard Chartered. При этом ни одна из этих операций официально никогда не начиналась и не заканчивалась в Иране. 

   Такие сделки были допустимы лишь до ноября 2008 года, когда министерство финансов запретило их из опасения, что подобные транзакции будут использоваться Исламской республикой с целью избежать санкций, и, что Иран будет использовать зарубежные банки для финансирования своих ядерных и ракетных программ.

   Указанные нарушения грозят Standard Chartered отзывом американской банковской лицензии и крупным штрафом. Руководство американского отделения банка вызвано 15 августа в суд в Нью-Йорке, где ему предстоит дать пояснения по поводу выдвинутых обвинений.

   Действия американских властей, по-видимому, нанесли тяжелый удар по банку. Котировки Standard Chartered на Лондонской фондовой бирже по упали на 25,54% до 1 094,5 фунта стерлингов. В результате банк потерял около 25% рыночной капитализации: она «похудела» на 11,5 млрд фунтов.

   В особых отношениях между финансовыми властями США и Великобритании наступила черная полоса.

    “Мы отвергаем ту позицию и те сведения, которые приводит Департамент финансовых услуг. Угрозы регулятора несоразмерны и противоречивы по отношению к претензиям других властей США", - Исполнительный директор британской банковской корпорации Standard Chartered Петер Сандс.

   Между тем британские власти неожиданно встали на сторону Standard Chartered. В Великобритании считают, что в Нью-Йорке решили подорвать авторитет Лондона как крупнейшего финансового центра Европы, их, кстати, конкурента, а Мервин Кинг, директор Bank of England, призвал не торопиться с выводами и дождаться окончания расследования. "Те обвинения, которые мы получили от DFS, стали полнейшей неожиданностью. Сюрприз заключался к том, что DFS выступил с публичными заявлениями без предварительного извещения нас о намерении это сделать. Подобные решения, как правило, требуют скоординированного подхода различных ведомств".

                  Министр финансов США Тимоти Гейтнер и Мервин Кинг Банк Англии.

   «Эти скандалы негативно сказываются и на самих регуляторах, которые становятся посмешищем для всего мира», — Чирантан Баруа, аналитик Sanford C. Bernstein. Скандалы сотрясали банковскую систему и в США, Швейцарии и других странах, в отношении многих организаций ведутся те же проверки, но скандалы с британскими банками разгораются один за другим, не оставляя времени, чтобы пережить очередной удар. «Инциденты повторяются с такой регулярностью, что уже нельзя считать их единичными, — говорит сотрудник инвестбанка в Лондоне, — Похоже на то, что в каждой бочке меда есть ложка дегтя».

После того, как прозвучала плохо завуалированная критика со стороны регулирующих органов Великобритании, Казначейство США направило  письмо, с описанием, как обеспечиваются международно-платежные санкции.

Кроме Ирана, утверждают в DFS, Standard Chartered незаконно сотрудничал и с банками Ливии, Бирмы и Судана, когда против этих стран действовали американские экономические санкции. Эти факты, но в основном сотрудничество Standard Chartered с иранскими финансовыми организациями, начали проверять министерство юстиции США, ФБР, Федеральный резерв, министерство финансов США и прокуратура Манхэттена.

 В Сеуле заявили, что тоже намерены проверить сеульский филиал Standard Chartered. "Мы проведем проверку деятельности банков на предмет их участия в операциях по отмыванию денег, выясним, сообщали ли они о подозрительных транзакциях, включая операции со счетами стран, сотрудничество с которыми ограничено, проверяли ли они клиентов (перед проведением транзакций)", - заявила представительница Южнокорейской службы по финансовому контролю. Она также отметила, что у Южной Кореи нет оснований для претензий к деятельности банков, и проверка вызвана лишь обвиненями, которые выдвинули в их отношении США.

   Скандал уже принес Standard Chartered большие убытки, не говоря о подмоченной репутации, которая на том уровне, на котором работает банк, ценится дороже золота. До истории с Ираном Standard Chartered был чуть ли не единственным крупным мировым банком, не замешанным ни в одном громком скандале.

    Лейборист Джон Манн заявил: «Не имею понятия, как британские банки могут наживаться от операций с Ираном или Бирмой, а также о том, как могут наживаться американские банки от незаконной продажи оружия или обслуживания частных счетов диктаторов. Британский парламент должен инициировать непредвзятое и полномасштабное расследование обвинений о том, что в Британии имело место отмывание денег. Такие обвинения угрожают британским интересам и британскому народу».

   Депутат парламента от Консервативной партии Куази Квартенг заявил, что «некоторые подобные обвинения могут быть политически мотивированными. Поэтому мне очень интересно, не является ли все это охотой нью-йоркских регуляторов за скальпами».

   Данное соглашение подрывает имидж британского банка перед мировым финансовым и гражданским сообществом и  юридически , выплатой многомиллионного штрафа в досудебном порядке и согласием установить финансовый мониторинг DFS на два года, банк Standard Chartered косвенно признает, что занимался отмыванием $250 млрд. для Тегерана.

   Американский финансовый регулятор начал проверку деятельности Deutsche Bank на территории США из-за подозрений в нарушении экономических санкций против Ирана.

   По информации The New York Times, банк подозревается в проведении многомиллиардных сделок, совершенных от имени иранских контрагентов через филиалы в США в период до 2008 года.

   Представитель банка не стал комментировать ситуацию, но сообщил, что в 2007 году Deutsche Bank решил отказаться от сотрудничества с контрагентами в Иране, Судане, Сирии и Северной Корее.

 Все новости